Динамика цен на золото. Динамика курса золота за 10 лет
Динамика цен на золото в рублях в 2015 году: курс Сбербанка
Как известно, мировая экономика строится на привязке курсов к золотовалютным запасам. Поэтому очень большое значение имеет цена на золото. Этот показатель имеет влияние на многие процессы, как, например, стоимость нефти. Поэтому есть смысл рассмотреть текущую тенденцию на рынке: какова динамика цен на золото в 2015 году, какие данные предоставляет Сбербанк. Разберемся в этих и других вопросах далее.
График цен
Нужно ли вкладывать в золото
В отличие от большинства мировых валют, золото демонстрирует перманентный рост цены. Конечно, все зависит от выбранного среза: если за год тенденция не такая заметная, то за несколько лет очевидна положительная динамика роста золота.
Не зря вложение в золото считается одним из самых надежных инвестирований, поскольку такому вложению не страшны никакие кризисы и инфляции. Даже небольшая сумма может принести через несколько лет определенный доход. Если же инвестировать серьезные деньги в золото, эффект можно ожидать довольно быстро. Хотя, конечно, риски существуют и при таком вложении средств.
Существует несколько вариантов инвестирования:
инвестиционные монеты;
металлический счет;
слитки.
При покупке золотых монет налог не взимается, хотя и цена за грамм будет выше, чем стоимость слитка. К тому же их можно хранить у себя, тогда как слитки придется хранить в сейфе банка.
В последние годы высокой популярностью пользуется металлический счет. Однако в этом случае есть один нюанс, который нужно понимать. Под этим счетом не подразумевается наличие реального золота. Вместо него используются числа, которые изменяются при динамике курса золота.
Инвестировать в золото – не так просто, как может показаться на первый взгляд. Ведь цены на него подвержены скачкам. Поэтому краткосрочные вклады в такой актив делать не рекомендуется. Есть большие риски получить убытки. К тому же не будем забывать, что существует определенная разница в стоимости покупки и цене продажи металла. Следовательно, для того чтобы заработать, должен произойти довольно серьезный скачок цен.
Как устанавливается стоимость
В нашей стране задачей установки стоимости золота в рублях и в долларах занимается Центробанк. И тут важно, чтобы эта цена не наносила вред национальной валюте и экономике.
Поскольку в нашей стране не ведется активная торговля этим драгоценным металлом, значения одного грамма базируется на мировой ценовой политике. И главный центр здесь — это Лондон. Стоимость определяется дважды в 24 часа посредством лондонского фиксинга. Осуществляется простая процедура определения стоимости золота пятью ведущими мировыми участниками рынка, учитывая спрос и предложение.
Подразумевается цена в трех валютах:
в долларах;
в евро;
в фунтах.
При этом существует конвертер валют, который переводит стоимость в необходимую валюту, учитывая курс. В результате довольно легко можно отследить динамику стоимости золота в рублях в определенный временной момент.
Нужно отметить, что Центробанк осуществляет определение стоимости не только золота в рублях, но и других драгоценных металлов, учитывая показания лондонского фиксинга.
Добавим, что в России с каждым годом все больше растет добыча золота, а также импорт этого драгметалла, поэтому наблюдается определенный рост стоимости.
Цены на золото от Центробанка не являются основополагающими при совершении сделок с этим материалом. Как свидетельствует законодательство, на внутреннем рынке торговля производится по договорным финансовым условиям. Поэтому банки имеют право определять свою ценовую политику в этом отношении.
Сбербанк демонстрирует показатели курса золота дважды. Данные демонстрируются на сайте компании. При этом он свободен в отношении установки цен на золото. Поэтому можно наблюдать картину, когда котировки драгметалла в столице и рядом находящихся регионов несколько отличаются от данных других регионов, более отдаленных. Как правило, разница составляет около 10 процентов.
В этом случае также существует еще и разница между стоимостью покупки и ценой продажи металла. И этот показатель нужно учитывать перед инвестированием, поскольку этот спрэд (так называют эту разницу) может достигать рекордных 15 процентов.
Рассмотрим динамику золота: Сбербанк за 2015 год.
Приведем некоторую выборку показателей за 2015 год:
14 марта: покупка – 2161, продажа – 2363;
31 марта: покупка – 2085, продажа – 2281;
31 марта: покупка – 2085, продажа – 2281;
9 апреля: покупка – 1888, продажа – 2088;
22 апреля: покупка – 1936, продажа – 2154;
08 мая: покупка – 1787, продажа – 1989;
04 июня: покупка – 1916, продажа – 2140;
14 июня: покупка – 1938, продажа – 2152.
Рекомендации по инвестированию
Говоря о динамике курсов, ценах на золото в рублях и в долларах, нельзя не затронуть важную тему – как правильно делать вложения в золото, чтобы получать прибыль. Для этого можно привести сводку рекомендаций специалистов, которые помогут сделать инвестирование наиболее выгодными, но с минимальными рисками:
Не стоит поддаваться панике, если после вложения средств динамика курса идет на спад. Это нормальная тенденция, которая может продлить определенный период. Этот драгоценный металл ведет себя достаточно капризно, поэтому даже после затяжного падения (что бывает не так часто), обязательно начнется резкий взлет или плавный рост. Ведь цена подвержена различным влияниям. Многие события в мире оказывают определенное давление на стоимость золота: кризисные явления в экономике, изменение цен на энергоносители, на нефть, политические события и заявления, инфляционные процессы, природные катастрофы и прочие факторы. И даже если снижение курса будет наблюдаться пару лет, в этом нет ничего страшного, потом обязательно будет рост. Это подтверждает многолетняя практика.
Чем больше влияющих явление в мире, тем значительнее возрастает стоимость драгоценного металла. Полное спокойствие на рынке не может вызвать обвал цен на столько, что они будут ниже себестоимости добычи. Не будем забывать, что золото относится к исчерпаемым ресурсам, а значит, его количество ограничено, что неуклонно ведет к повышению его стоимости.
Подведение итогов
Напоследок приведем пример нескольких мировых событий, которые отчетливо оказали существенное влияние на динамику курса золото по отношению к мировым валютам. Тогда стоимость и в долларах, и в рублях существенно возросла. Даже слухи о предстоящем кризисе являлись поводом для повышения цен.
Динамика поведения цен такова, что падения наблюдается плавными темпами, а рост – скачкообразным, но краткосрочным. К примеру, большое значение для мировой экономики имели события 11 сентября, произошедшие в 2001 году. Тогда наблюдался резкий ценовой скачок на желтый металл. Дальше события на Дальнем Востоке также сказались на росте стоимости золота. Поэтому вложение средств в этот драгметалл всегда было выгодным мероприятием, но только в долгосрочной перспективе.
Смотрите также:
zolotoigid.ru
Цены на золото за последние 10 лет
Цены на золото за последние 10 лет
Нас часто спрашивают о динамике цен на золото за последние годы.Приведенная ниже таблица позволит вам оценить динамику цен:
Год
Цена на 31 дек.
Рост, в %
2000
$271,50
2001
$278,10
2,43
2002
$347,50
24,96
2003
$415,20
19,48
2004
$437,10
5,27
2005
$516,60
18,19
2006
$636
23,11
2007
$833,30
31,02
2008
$880,80
5,7
2009
$1,095.60
24,39
2010
$1,421.60
29,76
2011
$1,566.40
10,19
На момент написания материала цена с декабря 2000 выросла в 6,5 раза и составляет сегодня 1771 $ за тройскую унцию.
zoloto-piter.ru
Динамика цен на золото - о чем говорят котировки?
Динамика цен на золото в последнее время показывает, что это серьезный вид вложений, не любящий излишней суеты, поэтому спекулятивная стратегия не подходит для данного инвестиционного инструмента, конечно, если вы не считаете себя стреляным воробьем на этом поприще. Впрочем, даже профессиональные инвесторы предпочитают долгосрочную, консервативную стратегию – и желтый металл отвечает им взаимностью. Так что инвестирование в золотые слитки целесообразно.
Главная прелесть «золотого» вклада заключается в том, что он позволяет сохранить средства при бешеной инфляции у нас в стране. А тот, кто сохранил – может задумываться и о пассивном доходе.
После векового фиксированного значения за тройскую унцию в 20,67 долларов, начиная с 1934 года, цены на благородный металл находятся в постоянном движении.
Учетная цена на золото в Центробанке России (ЦБ РФ)на сегодня 23.07.2018 за 1 грамм
От чего сегодня зависит то, как поведет себя цена на золото в ЦБ РФ? Каковы перспективы роста цен на данный товар в году нынешнем и следующем?
Это вопросы, волнующие каждого инвестировавшего в этот драгоценный металл или только собирающегося принять такое решение. Знания о движении цен могут быть полезными, чтобы приобрести золото в больших объемах и по меньшей цене.
Динамика цен золото зависит, в первую очередь, от ситуации на мировом золотом рынке, которые, разумеется, расположен не в безвоздушном пространстве и чутко реагирует на все политические и экономические изменения, происходящие в мире.
Непосвященным кажется, что динамика цены на золото довольно непредсказуема, однако рынок желтого металла имеет свои особенности и подводные течения, узнать о которых полезно и интересно.
Мировой рынок золота
Если рассматривать понятие мирового золотого рынка в общем смысле, то это понятие включает в себя абсолютно все "золотые потоки": добычу, распределение и потребление. Но в более узком и общепринятом смысле золотой рынок это оптовая торговля физическим золотом в виде мерных слитков.
Имеет золотой рынок и ряд особенностей:
Практически все страны мира имеют страховой и резервный золотой фонд;
Золотые запасы стран (учтенные, разумеется, имеются и неучтенные) в Центральных Банках и в резервах Мирового Валютного Фонда составляют 31 000 тонн (!) и могут в любое время быть выставлены на рынок;
Гораздо большие (!) объемы этого металла имеются у населения в виде ювелирных украшений, монет, лома и т. д.). Большая часть этого золота тоже поступает на рынок.
Получившаяся картина довольно интересна: хотя большая часть предложения приходится на добычу золота, другая часть, а именно: золото, продаваемое банками, инвесторами и золотой лом, имеет намного большую вариацию, т.е. оказывает значительное влияние на курс золота.
В то же время золотодобывающие компании имеют не так уж много инструментов влияния на цену золота:
Влияние на международные банки, убеждение и/или принуждение к упорядочиванию и снижению регулярных объемов продаж;
Снижение издержек, повышение рентабельности производства.
Как же распределены мировые запасы уже добытого золота?
Эксперты консалтингового агентства Gold Field Mineral Services Ltd. (GFMS) приводят следующие данные:
79 тысяч тонн физического золота находятся в ювелирных изделиях;
31 тысяча тонн – международные финансовые организации и Центральные Банки государств;
24 тысячи тонн – накопления, инвестиции;
17 тысяч тонн – изделия ювелирной промышленности и стоматологии.
Золотые запасы в государственных резервных фондах некоторых стран (в тоннах):
США - 8135,1;
Германия - 3427,8;
Франция - 2825,8;
Италия - 2451,8;
Швейцария - 2451,8;
Великобритания - 310,8;
Россия - 386,9.
На долю всех остальных стран приходится 4219,4 тонн, резервы МВФ составляют 3217,3 тонн, в Банке международных расчетов – еще 185,8 тонн.
Мировые цены на золото
Общеизвестно, что установленная сэром Исааком Ньютоном в 1717 году цена на тройскую унцию золота в 4,24 фунта стерлингов продержалась не много ни мало – 200 лет, даже немного больше.
Первый скачок произошел после 1932 года и был связан с началом Второй мировой войны. Далее снова период стабильности – вплоть до 1971 года, года отмены золотого стандарта. В последующее время динамика золота стала походить на динамику цен на цветные металлы: стремительный рост сменяется затяжным спадом, изменения эти цикличны. На динамику необходимо обращать внимание хотя бы для того, чтобы выгодно купить золото в Сбербанке или любом другом банке.
Отказ от золотого обеспечения национальных валют привел, в большинстве стран, к увеличению объема денежной массы – инфляции. К началу 80-х стало понятно, что такая политика только ухудшает экономическую ситуацию и увеличивает число проблем. На фоне стагфляции (комбинация спада производства и инфляции), начавшейся в большинстве развитых стран, цена на золото просто взлетела вверх. Тройская унция стала стоить 850 долларов США, вместо до кризисных 43! В сегодняшних ценах это составило бы 2000 долларов.
Поняв необходимость срочных мер, власти начали борьбу с инфляцией, сократив выпуск бумажных денег. Это и другие мероприятия способствовали спаду цен на золотом рынке. Кривая графика динамики роста/падения цен на золото поползла вниз.
Ценовой минимум был зафиксирован в 1999 году, после чего Банки пришли к соглашению об ограничении размеров продаж золота из резервов. Цены на несколько лет стабилизировались – налицо цикличность, о которой упоминалось выше. Начиная с 2002 года, цены на золото вновь пошли вверх, причина – очередная эмиссия бумажных денег, в первую очередь в США.
Рост цен в последнее десятилетие
Динамика цен на золото за последние 10 лет впечатляет – еще в 2001 году унция стоила 272 доллара, а в 2011 – 1600. Ожидается, что это – не рекорд, золото может подорожать. Первопричиной стали события 11 сентября 2001 года и последовавшее за ними удешевление ипотечных кредитов в США. Бум покупки недвижимости в кредит закончился крахом и кризисом экономики США и мировой экономики в целом.
После 2008 года ситуация несколько стабилизировалась, и цены на золото немного упали. Но решение о принятии антикризисных мер, дестабилизация Евросоюза, события на Ближнем востоке спровоцировали новый подъем. Наблюдается положительная динамика цен на золото за прошедший и текущий год.
Сезонные колебания
Еще один интересный момент, на который непременно стоит обратить внимание, собираясь инвестировать наличные средства в золото, это ежегодные колебания курса, не зависящие от глобальных перемен в политике и экономике.
Собираясь приобрести золото, не стоит делать это накануне дня Благодарения в США, рождественских праздников в Америке и Европе, в начале Индийского праздника осени (начало сентября характеризуется повышенным спросом на ювелирные изделия, а Индия – один из крупнейших их производителей). Новый год по Китайскому календарю также способствует некоторому повышению цен.
Факторы, влияющие на курс золота
Производственно-технические:
спрос со стороны ювелирной промышленности;
открытие новых «золотых» жил и истощение старых;
открытие новых способов добычи драгоценного металла;
растущие энерго- и трудозатраты.
Вышеперечисленные факторы игнорируют такую важную специфику золота, как возможность инвестирования. Здесь все просто – золото является полезным ископаемым, и его цена зависит от себестоимости добычи и спроса со стороны промышленности.
Если бы только данная группа факторов влияла на динамику цен на золото, то волатильность золота была бы относительно низкая.
Финансовые факторы
Следующие факторы, финансового порядка, вносят гораздо более ощутимую лепту в значение цен. Рассмотрим их подробнее.
Когда мировую экономику лихорадит, а СМИ трубят об очередной волне кризиса, цены на золото растут. Почему?
Все просто, инвесторы стремятся защитить средства от полного обесценивания, предпочитая консервативные активы. А проверенным тысячелетней историей активом является, правильно, золото, которое сразу же подскакивает в цене.
На курс золота на сегодня влияет также и курс доллара, мировой валюты. Существует корреляция между ценой доллара и стоимостью золота – и она обратно пропорциональная. Когда доллар ползет вверх, тройская унция теряет в цене и наоборот. Однако пока доллар является фактически мировой валютой и цена на золото фиксируется именно в долларах США, в странах с экономикой "недолларовой" повышение курса американских денег ведет к повышению цены на золото в национальной валюте.
Иначе говоря, даже при понижении цены на золото на мировых рынках, при условии роста курса доллара, рублевые цены на золото будут ползти вверх.Начиная с 2000-х годов американская валюта падает в стоимости из-за инфляции, в то время как драгоценный металл растет в цене.
Ситуация на фондовых рынках также определяет поведение цен на драгоценные металлы посредством влияния интересов инвесторов.
Не стоит оставлять без внимания и крупнейших золотодобычиков - они, исходя из собственных интересов, могут уменьшить на время объемы добычи и стоимость тройской унции сразу скакнет вверх. В данном случае используемая методика похожа на методику государств-экспортеров нефти.
Кстати, очень хороший индикатор для инвестирующих - цена золота на спотовом рынке. Когда начинается "движуха", значит наступает время для активизации на торговых площадках.
Выводы
Мы видим, что факторов, определяющих котировки золота достаточное количество, анализировать каждый – занятие трудоемкое и затратное по времени. Тем не менее, помещать себя в информационный вакуум все-таки не стоит, отслеживать новости золотодобывающей промышленности, изменение курса доллара и ситуации на фондовых биржах – под силу каждому, кто заинтересован в грамотном инвестировании своих средств.
Рекомендации инвесторам
вложения в золото приносят наибольшую выгоду в достаточно протяженный период времени, пытаться предугадать кратковременные колебания курса вряд ли стоит;
наибольшая выгода обеспечена при высоком уровне инфляции;
покупать золото лучше в периоды сезонного спада цен.
Динамика цен на золото. Динамика курса золота за 10 лет
Динамика цен на золото в рублях в 2015 году: курс Сбербанка
Как известно, мировая экономика строится на привязке курсов к золотовалютным запасам. Поэтому очень большое значение имеет цена на золото. Этот показатель имеет влияние на многие процессы, как, например, стоимость нефти. Поэтому есть смысл рассмотреть текущую тенденцию на рынке: какова динамика цен на золото в 2015 году, какие данные предоставляет Сбербанк. Разберемся в этих и других вопросах далее.
График цен
Нужно ли вкладывать в золото
В отличие от большинства мировых валют, золото демонстрирует перманентный рост цены. Конечно, все зависит от выбранного среза: если за год тенденция не такая заметная, то за несколько лет очевидна положительная динамика роста золота.
Не зря вложение в золото считается одним из самых надежных инвестирований, поскольку такому вложению не страшны никакие кризисы и инфляции. Даже небольшая сумма может принести через несколько лет определенный доход. Если же инвестировать серьезные деньги в золото, эффект можно ожидать довольно быстро. Хотя, конечно, риски существуют и при таком вложении средств.
Существует несколько вариантов инвестирования:
При покупке золотых монет налог не взимается, хотя и цена за грамм будет выше, чем стоимость слитка. К тому же их можно хранить у себя, тогда как слитки придется хранить в сейфе банка.
В последние годы высокой популярностью пользуется металлический счет. Однако в этом случае есть один нюанс, который нужно понимать. Под этим счетом не подразумевается наличие реального золота. Вместо него используются числа, которые изменяются при динамике курса золота.
Инвестировать в золото – не так просто, как может показаться на первый взгляд. Ведь цены на него подвержены скачкам. Поэтому краткосрочные вклады в такой актив делать не рекомендуется. Есть большие риски получить убытки. К тому же не будем забывать, что существует определенная разница в стоимости покупки и цене продажи металла. Следовательно, для того чтобы заработать, должен произойти довольно серьезный скачок цен.
Как устанавливается стоимость
В нашей стране задачей установки стоимости золота в рублях и в долларах занимается Центробанк. И тут важно, чтобы эта цена не наносила вред национальной валюте и экономике.
Поскольку в нашей стране не ведется активная торговля этим драгоценным металлом, значения одного грамма базируется на мировой ценовой политике. И главный центр здесь — это Лондон. Стоимость определяется дважды в 24 часа посредством лондонского фиксинга. Осуществляется простая процедура определения стоимости золота пятью ведущими мировыми участниками рынка, учитывая спрос и предложение.
Подразумевается цена в трех валютах:
При этом существует конвертер валют, который переводит стоимость в необходимую валюту, учитывая курс. В результате довольно легко можно отследить динамику стоимости золота в рублях в определенный временной момент.
Нужно отметить, что Центробанк осуществляет определение стоимости не только золота в рублях, но и других драгоценных металлов, учитывая показания лондонского фиксинга.
Добавим, что в России с каждым годом все больше растет добыча золота, а также импорт этого драгметалла, поэтому наблюдается определенный рост стоимости.
Цены на золото от Центробанка не являются основополагающими при совершении сделок с этим материалом. Как свидетельствует законодательство, на внутреннем рынке торговля производится по договорным финансовым условиям. Поэтому банки имеют право определять свою ценовую политику в этом отношении.
При этом учитывается несколько важных факторов:
Данные Сбербанка
Сбербанк демонстрирует показатели курса золота дважды. Данные демонстрируются на сайте компании. При этом он свободен в отношении установки цен на золото. Поэтому можно наблюдать картину, когда котировки драгметалла в столице и рядом находящихся регионов несколько отличаются от данных других регионов, более отдаленных. Как правило, разница составляет около 10 процентов.
В этом случае также существует еще и разница между стоимостью покупки и ценой продажи металла. И этот показатель нужно учитывать перед инвестированием, поскольку этот спрэд (так называют эту разницу) может достигать рекордных 15 процентов.
Рассмотрим динамику золота: Сбербанк за 2015 год.
Приведем некоторую выборку показателей за 2015 год:
Рекомендации по инвестированию
Говоря о динамике курсов, ценах на золото в рублях и в долларах, нельзя не затронуть важную тему – как правильно делать вложения в золото, чтобы получать прибыль. Для этого можно привести сводку рекомендаций специалистов, которые помогут сделать инвестирование наиболее выгодными, но с минимальными рисками:
Подведение итогов
Напоследок приведем пример нескольких мировых событий, которые отчетливо оказали существенное влияние на динамику курса золото по отношению к мировым валютам. Тогда стоимость и в долларах, и в рублях существенно возросла. Даже слухи о предстоящем кризисе являлись поводом для повышения цен.
Динамика поведения цен такова, что падения наблюдается плавными темпами, а рост – скачкообразным, но краткосрочным. К примеру, большое значение для мировой экономики имели события 11 сентября, произошедшие в 2001 году. Тогда наблюдался резкий ценовой скачок на желтый металл. Дальше события на Дальнем Востоке также сказались на росте стоимости золота. Поэтому вложение средств в этот драгметалл всегда было выгодным мероприятием, но только в долгосрочной перспективе.
Смотрите также:
zolotoigid.ru
Цены на золото за последние 10 лет
Цены на золото за последние 10 лет
Нас часто спрашивают о динамике цен на золото за последние годы.Приведенная ниже таблица позволит вам оценить динамику цен:
Год
Цена на 31 дек.
Рост, в %
2000
$271,50
2001
$278,10
2,43
2002
$347,50
24,96
2003
$415,20
19,48
2004
$437,10
5,27
2005
$516,60
18,19
2006
$636
23,11
2007
$833,30
31,02
2008
$880,80
5,7
2009
$1,095.60
24,39
2010
$1,421.60
29,76
2011
$1,566.40
10,19
zoloto-piter.ru
Динамика цен на золото - о чем говорят котировки?
Динамика цен на золото в последнее время показывает, что это серьезный вид вложений, не любящий излишней суеты, поэтому спекулятивная стратегия не подходит для данного инвестиционного инструмента, конечно, если вы не считаете себя стреляным воробьем на этом поприще. Впрочем, даже профессиональные инвесторы предпочитают долгосрочную, консервативную стратегию – и желтый металл отвечает им взаимностью. Так что инвестирование в золотые слитки целесообразно.
Главная прелесть «золотого» вклада заключается в том, что он позволяет сохранить средства при бешеной инфляции у нас в стране. А тот, кто сохранил – может задумываться и о пассивном доходе.
После векового фиксированного значения за тройскую унцию в 20,67 долларов, начиная с 1934 года, цены на благородный металл находятся в постоянном движении.
Учетная цена на золото в Центробанке России (ЦБ РФ)на сегодня 23.07.2018 за 1 грамм
От чего сегодня зависит то, как поведет себя цена на золото в ЦБ РФ? Каковы перспективы роста цен на данный товар в году нынешнем и следующем?
Это вопросы, волнующие каждого инвестировавшего в этот драгоценный металл или только собирающегося принять такое решение. Знания о движении цен могут быть полезными, чтобы приобрести золото в больших объемах и по меньшей цене.
Динамика цен золото зависит, в первую очередь, от ситуации на мировом золотом рынке, которые, разумеется, расположен не в безвоздушном пространстве и чутко реагирует на все политические и экономические изменения, происходящие в мире.
Непосвященным кажется, что динамика цены на золото довольно непредсказуема, однако рынок желтого металла имеет свои особенности и подводные течения, узнать о которых полезно и интересно.
Мировой рынок золота
Если рассматривать понятие мирового золотого рынка в общем смысле, то это понятие включает в себя абсолютно все "золотые потоки": добычу, распределение и потребление. Но в более узком и общепринятом смысле золотой рынок это оптовая торговля физическим золотом в виде мерных слитков.
Имеет золотой рынок и ряд особенностей:
Получившаяся картина довольно интересна: хотя большая часть предложения приходится на добычу золота, другая часть, а именно: золото, продаваемое банками, инвесторами и золотой лом, имеет намного большую вариацию, т.е. оказывает значительное влияние на курс золота.
В то же время золотодобывающие компании имеют не так уж много инструментов влияния на цену золота:
Как же распределены мировые запасы уже добытого золота?
Эксперты консалтингового агентства Gold Field Mineral Services Ltd. (GFMS) приводят следующие данные:
Золотые запасы в государственных резервных фондах некоторых стран (в тоннах):
На долю всех остальных стран приходится 4219,4 тонн, резервы МВФ составляют 3217,3 тонн, в Банке международных расчетов – еще 185,8 тонн.
Мировые цены на золото
Общеизвестно, что установленная сэром Исааком Ньютоном в 1717 году цена на тройскую унцию золота в 4,24 фунта стерлингов продержалась не много ни мало – 200 лет, даже немного больше.
Первый скачок произошел после 1932 года и был связан с началом Второй мировой войны. Далее снова период стабильности – вплоть до 1971 года, года отмены золотого стандарта. В последующее время динамика золота стала походить на динамику цен на цветные металлы: стремительный рост сменяется затяжным спадом, изменения эти цикличны. На динамику необходимо обращать внимание хотя бы для того, чтобы выгодно купить золото в Сбербанке или любом другом банке.
Отказ от золотого обеспечения национальных валют привел, в большинстве стран, к увеличению объема денежной массы – инфляции. К началу 80-х стало понятно, что такая политика только ухудшает экономическую ситуацию и увеличивает число проблем. На фоне стагфляции (комбинация спада производства и инфляции), начавшейся в большинстве развитых стран, цена на золото просто взлетела вверх. Тройская унция стала стоить 850 долларов США, вместо до кризисных 43! В сегодняшних ценах это составило бы 2000 долларов.
Поняв необходимость срочных мер, власти начали борьбу с инфляцией, сократив выпуск бумажных денег. Это и другие мероприятия способствовали спаду цен на золотом рынке. Кривая графика динамики роста/падения цен на золото поползла вниз.
Ценовой минимум был зафиксирован в 1999 году, после чего Банки пришли к соглашению об ограничении размеров продаж золота из резервов. Цены на несколько лет стабилизировались – налицо цикличность, о которой упоминалось выше. Начиная с 2002 года, цены на золото вновь пошли вверх, причина – очередная эмиссия бумажных денег, в первую очередь в США.
Рост цен в последнее десятилетие
Динамика цен на золото за последние 10 лет впечатляет – еще в 2001 году унция стоила 272 доллара, а в 2011 – 1600. Ожидается, что это – не рекорд, золото может подорожать. Первопричиной стали события 11 сентября 2001 года и последовавшее за ними удешевление ипотечных кредитов в США. Бум покупки недвижимости в кредит закончился крахом и кризисом экономики США и мировой экономики в целом.
После 2008 года ситуация несколько стабилизировалась, и цены на золото немного упали. Но решение о принятии антикризисных мер, дестабилизация Евросоюза, события на Ближнем востоке спровоцировали новый подъем. Наблюдается положительная динамика цен на золото за прошедший и текущий год.
Сезонные колебания
Еще один интересный момент, на который непременно стоит обратить внимание, собираясь инвестировать наличные средства в золото, это ежегодные колебания курса, не зависящие от глобальных перемен в политике и экономике.
Собираясь приобрести золото, не стоит делать это накануне дня Благодарения в США, рождественских праздников в Америке и Европе, в начале Индийского праздника осени (начало сентября характеризуется повышенным спросом на ювелирные изделия, а Индия – один из крупнейших их производителей). Новый год по Китайскому календарю также способствует некоторому повышению цен.
Факторы, влияющие на курс золота
Производственно-технические:
Вышеперечисленные факторы игнорируют такую важную специфику золота, как возможность инвестирования. Здесь все просто – золото является полезным ископаемым, и его цена зависит от себестоимости добычи и спроса со стороны промышленности.
Если бы только данная группа факторов влияла на динамику цен на золото, то волатильность золота была бы относительно низкая.
Финансовые факторы
Когда мировую экономику лихорадит, а СМИ трубят об очередной волне кризиса, цены на золото растут. Почему?
Все просто, инвесторы стремятся защитить средства от полного обесценивания, предпочитая консервативные активы. А проверенным тысячелетней историей активом является, правильно, золото, которое сразу же подскакивает в цене.
На курс золота на сегодня влияет также и курс доллара, мировой валюты. Существует корреляция между ценой доллара и стоимостью золота – и она обратно пропорциональная. Когда доллар ползет вверх, тройская унция теряет в цене и наоборот. Однако пока доллар является фактически мировой валютой и цена на золото фиксируется именно в долларах США, в странах с экономикой "недолларовой" повышение курса американских денег ведет к повышению цены на золото в национальной валюте.
Иначе говоря, даже при понижении цены на золото на мировых рынках, при условии роста курса доллара, рублевые цены на золото будут ползти вверх.Начиная с 2000-х годов американская валюта падает в стоимости из-за инфляции, в то время как драгоценный металл растет в цене.
Ситуация на фондовых рынках также определяет поведение цен на драгоценные металлы посредством влияния интересов инвесторов.
Не стоит оставлять без внимания и крупнейших золотодобычиков - они, исходя из собственных интересов, могут уменьшить на время объемы добычи и стоимость тройской унции сразу скакнет вверх. В данном случае используемая методика похожа на методику государств-экспортеров нефти.
Кстати, очень хороший индикатор для инвестирующих - цена золота на спотовом рынке. Когда начинается "движуха", значит наступает время для активизации на торговых площадках.
Выводы
Мы видим, что факторов, определяющих котировки золота достаточное количество, анализировать каждый – занятие трудоемкое и затратное по времени. Тем не менее, помещать себя в информационный вакуум все-таки не стоит, отслеживать новости золотодобывающей промышленности, изменение курса доллара и ситуации на фондовых биржах – под силу каждому, кто заинтересован в грамотном инвестировании своих средств.
Рекомендации инвесторам
kupluzoloto.ru