Курс евро и доллара цб рф: Курс валют ЦБ РФ на сегодня — Рамблер/финансы

Насколько катастрофическим будет для России отключение от SWIFT?

Спустя семь лет после первых угроз отключить Россию от SWIFT, насколько Россия готова справиться с отключением от западных платежных систем?

Принятая 29 апреля Европарламентом резолюция об исключении России из международной платежной системы SWIFT в случае вторжения ее войск в Украину может быть юридически необязывающей, но не осталась незамеченной Кремлем. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков заявил, что потенциальное отключение представляет собой серьезную угрозу, и его реализацию нельзя исключать.

Призывы исключить Россию из SWIFT не новы. В августе 2014 года Великобритания обратилась к европейским лидерам с просьбой рассмотреть такой вариант. Алексей Кудрин, бывший министр финансов России, тогда прогнозировал, что такой шаг может привести к сокращению ВВП России на 5 процентов. В конечном итоге кампания давления была прекращена. Отключение России от SWIFT считалось серьезной эскалацией или, как выразился тогдашний премьер-министр Дмитрий Медведев, равносильным «объявлению войны».

С тех пор вероятность реализации этого ядерного варианта остается низкой. Высокий уровень взаимосвязанности России с Западом работал как щит. Соединенные Штаты и Германия потеряют больше всего, если Россия будет отключена, потому что американские и немецкие банки являются наиболее частыми пользователями SWIFT для связи с российскими банками.

Тем не менее, Москва предприняла шаги для обеспечения безопасности своей внутренней финансовой системы, а случай с Ираном послужил предостережением: после того, как иранские банки были отключены от SWIFT, страна потеряла почти половину своих доходов от экспорта нефти и 30 процентов внешней торговли. . Воздействие на российскую экономику будет столь же разрушительным, особенно в краткосрочной перспективе. Россия сильно зависит от SWIFT из-за многомиллиардного экспорта углеводородов, выраженного в долларах США. Отключение приведет к прекращению всех международных транзакций, вызовет волатильность валюты и вызовет массовый отток капитала. Поэтому с 2014 года было введено несколько контрмер для минимизации рисков и потенциального экономического ущерба для России.

В случае отключения российских банков от платежных систем Visa и MasterCard все внутрироссийские операции можно будет осуществлять через Национальную систему платежных карт. Однако выполнение международных переводов было бы трудной задачей.

В апреле 2014 года ряд российских банков попал в черный список США. И Visa, и MasterCard приостановили услуги целевых банков и заблокировали им использование своих платежных систем. В следующем месяце российское правительство приняло новый закон о создании Национальной системы платежных карт, позже известной как «Мир» («Мир»). Карточная система, полностью принадлежащая центральному банку России, работает как клиринговый центр для обработки карточных транзакций в России.

С 2014 года доля операций «Мира» выросла до 24 процентов от всех транзакций по картам внутри страны, с использованием системы «Мир» выпущено более 73 миллионов карт. Его быстрый рост во многом связан с тем, что в России банковские карты, как правило, выдает работодатель (или государство в случае пособий), а карты «Мир» теперь являются стандартной выдачей для пенсионеров, бюджетников и других лиц, получающих пособия. государственные средства.

Однако совершать платежи за пределами России по карте «Мир» по-прежнему непросто. Полный спектр услуг доступен только в Армении и поддерживаемых Россией самопровозглашенных грузинских регионах Южной Осетии и Абхазии. Некоторые операции возможны в Турции, Кыргызстане, Узбекистане и Казахстане. Используя карты, выпущенные совместно с международной системой Maestro, китайской UnionPay и японской JCB, некоторые транзакции можно проводить за границей. Но вряд ли это глобальная карта, как следует из ее названия.

В среднесрочной перспективе SWIFT может быть заменен для внутренних целей на российскую эквивалентную Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), которая была создана центральным банком в 2014 году и призвана воспроизвести функции базирующейся в Брюсселе система межбанковских переводов.

В 2020 году трафик SPFS удвоился и составил почти 13 миллионов сообщений, но система все еще меркнет по сравнению со SWIFT. К российской альтернативе присоединились более 400 финансовых организаций, большинство из которых российские банки, но ключевые банки, работающие в России, такие как иностранные UniCredit, Deutsche Bank и Raiffeisen Bank, а также отечественные банки Тинькофф и Восточный, еще не присоединились. Чтобы привлечь новых членов, центральный банк прибегнул как к прянику, снизив тарифы системы примерно до половины сборов SWIFT, так и к кнуту: в 2019 г.Счетная палата предложила обязать все банки, работающие в России, включая дочерние банки иностранных банков, подключиться к российскому аналогу.

В настоящее время 20 процентов всех внутренних переводов осуществляется через SPFS. Центральный банк стремится увеличить эту долю до 30 процентов к 2023 году. Однако, чтобы стать привлекательной альтернативой для коммерческих субъектов, системе по-прежнему необходимо устранить свои технические ограничения. Операции ограничены будним рабочим временем, в отличие от SWIFT, который работает 24/7, и система ограничивает размер сообщений до 20 килобайт.

На международном уровне российскому аналогу было трудно привлечь иностранных участников, чтобы конкурировать с сетью SWIFT, насчитывающей более 11 000 участников, несмотря на усилия российских властей.

Из-за ограничений российской СПФС Китайская система трансграничных межбанковских платежей (CIPS) часто предлагалась как более реалистичная альтернатива для российских банков в случае отключения. Предполагается, что из-за экономического влияния Китая у юаня больше шансов, чем у рубля, стать валютой, конкурирующей с долларом на международном уровне.

Однако предстоит пройти долгий путь, прежде чем CIPS сможет заменить SWIFT. Доля юаня на международных финансовых рынках незначительна: менее 2% глобальных платежей по сравнению с колоссальной долей в 40%, которую держит доллар США, и значительно отстает от евро, британского фунта стерлингов и японской иены. В результате платежная система CIPS остается очень маленькой: около 0,3% размера SWIFT. Интернационализации юаня препятствует строгий контроль за капиталом, введенный Пекином из-за беспокойства по поводу финансовой нестабильности.

Тем не менее, CIPS может стать региональной альтернативой SWIFT: например, в Евразии. Принципиальный вопрос заключается в том, будут ли китайская CIPS и российская SPFS сотрудничать в совместном решении, или китайская система обмена сообщениями сделает российский аналог полностью избыточным. К CIPS присоединились 23 российских банка, а к СПФС в настоящее время подключен только один китайский банк — Bank of China.

Еще один вариант, за который выступает Олег Дерипаска — один из российских бизнесменов, пострадавших от санкций США, — это ускорение правительством России введения цифрового рубля для обеспечения трансграничных транзакций. Введение цифрового рубля было одобрено центральным банком в октябре 2020 года. В отличие от децентрализованных криптовалют цифровые валюты центрального банка возвращают контроль именно там, где этого хотят российские власти: у государства. Первый прототип цифрового рубля должен быть готов в конце 2021 года и должен быть протестирован в Крыму, изолированном международными санкциями. Другие центральные банки по всему миру имеют аналогичные планы в отношении цифровой валюты, управляемой государством, но у России более серьезная мотивация: она стремится снизить зависимость от доллара США, укрепить курс рубля в глобальном масштабе и свести к минимуму риск санкций.

Тем не менее, степень, в которой цифровые валюты, контролируемые центральным банком, могут помочь уменьшить гегемонию доллара и снизить риск санкций, остается под вопросом. Цифровой рубль будет таким же токсичным, как и аналоговый, и не будет легко приниматься в качестве платежного средства за пределами страны. Цифровые платежи между конкурентами и противниками США, такими как Россия, Иран и Турция, возможны, но они останутся в региональном масштабе.

Возможность полностью обойти санкции США с использованием цифровых валют также ограничена. С марта 2018 года Управление по контролю за иностранными активами США не проводит различий между обычными денежными транзакциями и транзакциями в цифровой валюте, когда речь идет о соблюдении санкций. Это означает, что иметь дело с юридическим или физическим лицом, находящимся под санкциями, по-прежнему будет запрещено. OFAC также изучает новые инструменты, связанные с технологиями, для анализа и отслеживания транзакций на основе блокчейна для сбора информации об атрибуции.

Наконец, стремление России уменьшить зависимость от платежных систем, ориентированных на США, может выиграть от последних усилий Европы по противодействию доминированию США на финансовых рынках. Недовольный повторным введением Вашингтоном санкций против Ирана, ЕС запустил Инструмент поддержки торговых обменов (INSTEX) в качестве альтернативы SWIFT. INSTEX в настоящее время ограничивается гуманитарной торговлей, которая разрешена в соответствии с санкциями США. Но желание противостоять давлению односторонних санкций США означает, что другие пристально следят за дальнейшими шагами ЕС. В будущем ЕС планирует повысить эффективность INSTEX, и такие страны, как Россия и Китай, уже предложили сотрудничество. ЕС также стремится уменьшить зависимость от клиринговых палат, где доминирует доллар, и платежных карт, таких как Visa и MasterCard. Потребуется проделать большую работу, прежде чем эти инициативы станут жизнеспособными альтернативами. С вторичными санкциями Соединенные Штаты могут легко использовать свою финансовую мощь в качестве оружия против европейских компаний, но сама мысль о том, что ЕС осмеливается создать канал, параллельный традиционным маршрутам, связанным с США, является долгожданным сигналом для Москвы и Пекина.

Эта статья была опубликована в рамках проекта «Возобновление американо-российского диалога по глобальным вызовам: роль следующего поколения», реализуемого в сотрудничестве с Посольством США в России. Мнения, выводы и выводы, изложенные в настоящем документе, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения Посольства США в России.

Автор:

• Мария Шагина

Карнеги не занимает институциональную позицию по вопросам государственной политики; взгляды, представленные здесь, принадлежат автору (авторам) и не обязательно отражают взгляды Карнеги, его сотрудников или его попечителей.

США, ЕС и их союзники стремятся нанести вред российским банкам и валюте новыми санкциями

AFP — В субботу Соединенные Штаты и западные союзники стремились нанести вред банковскому сектору и валюте России с помощью экстраординарного набора санкций в наказание за вторжение Москвы в Украину.

Принимая беспрецедентные меры против страны такого размера и международного статуса, как Россия, союзники отключили отдельные банки от системы SWIFT, сделав их изолированными от остального мира.

Они помешали российскому центральному банку использовать резервы для поддержки и без того падающего рубля, который, по словам высокопоставленного американского чиновника, теперь «уйдет в свободное падение».

И они предупредили, что оперативная группа будет «выслеживать» «яхты, самолеты, модные автомобили и роскошные дома», принадлежащие по всему миру олигархам из сверхбогатого ближайшего окружения президента Владимира Путина, сказал американский чиновник.

Меры поддержали США, Канада, Европейская комиссия, Великобритания, Франция, Германия и Италия. Символическим жестом, который, вероятно, найдет отклик в Москве, которая рассчитывала, что европейские разногласия ослабят ярость Запада по поводу вторжения на Украину, ошеломляющие новости были впервые доставлены из Европы.

Получить The Times of Israel’s Daily Edition
по электронной почте и никогда не пропустите наши главные новости

Адрес электронной почты для новостной рассылки

Регистрируясь, вы соглашаетесь с условиями.

Санкции, значительно превосходящие другие санкции, введенные против России за два десятилетия правления Путина, были введены в то время, когда российские военные активизировали свое кровавое многоаспектное наступление на Киев и другие украинские города. . Путин говорит, что вторжение призвано восстановить контроль над страной, в которой долгое время доминировала Россия, но теперь она хочет присоединиться к западным институтам.

Группа мировых держав заявила в своем заявлении, что «решила продолжать возлагать на Россию расходы, которые еще больше изолируют Россию от международной финансовой системы и наших экономик».

«Мы поддерживаем украинский народ в этот темный час. «Даже помимо мер, о которых мы объявляем сегодня, мы готовы принять дополнительные меры, чтобы привлечь Россию к ответственности за ее нападение на Украину», — говорится в заявлении.

Президент России Владимир Путин и министр иностранных дел Сергей Лавров проходят мимо почетного караула на церемонии вручения дипломатических верительных грамот от вновь назначенных послов иностранных государств в Кремле в Москве, Россия, 11 октября 2018 г. (Сергей Карпухин/Pool Photo via АП, файл)

Ранее на этой неделе западные страны ввели ряд первоначальных санкций, в том числе лично против Путина и его министра иностранных дел Сергея Лаврова. Они также нацелились на крупнейшие российские банки и фактически остановили новый ценный российский экспортный трубопровод для природного газа, известный как «Северный поток — 2». официальный представитель США, попросивший не называть его имени.

Он отметил, что московский фондовый рынок пережил худшую неделю за всю историю наблюдений и что курс рубля по отношению к доллару достиг исторического минимума.

«Правительство Путина выкидывают из международной финансовой системы», — сказал чиновник.

Вырезано из SWIFT, некоторые российские банки не смогут проводить транзакции, не возвращаясь в прошлое и не используя факсимильный аппарат или телефон в каждом отдельном случае, что фактически остановит их торговлю за пределами России.

На данный момент мера SWIFT охватывает только часть российской банковской сети, но может быть расширена, говорится в заявлении представителя правительства Германии.

Рекламное объявление

«Это сделано для того, чтобы отрезать эти учреждения от международных финансовых потоков, что значительно ограничит их глобальные операции», — сказал представитель.

Украинский солдат проходит мимо обломков горящего военного грузовика на улице Киева, Украина, 26 февраля 2022 г. (AP Photo/Efrem Lukatsky) его огромные резервы иностранной валюты поддерживают падающий рубль.

«Россия должна иметь возможность продавать эти резервы и покупать рубли, чтобы поддерживать свою валюту», но «без возможности купить рубль у западных финансовых учреждений… рубль упадет еще больше», — сказал представитель США. «Это означает, что российский центральный банк не может поддержать рубль, и точка».

Президент Европейской комиссии Урсула фон дер Ляйен выступает на пресс-конференции после внеочередного саммита ЕС по Украине в Брюсселе, пятница, 25 февраля 2022 г. (Оливье Хосле, фото из пула через AP)

Глава Европейской комиссии Урсула фон дер Ляйен заявила, что это «парализует» российский центральный банк.

«Путин встал на путь, направленный на уничтожение Украины, но то, что он также делает, по сути, разрушает будущее своей собственной страны», — сказала фон дер Ляйен.

«В очередной раз в центре Европы гибнут или опасаются за свою жизнь невинные женщины, мужчины и дети. Мы осуждаем это варварское нападение и циничные аргументы, используемые для его оправдания», — сказала она.

«Целью России является не только Донбасс; целью является не только Украина, целью является стабильность в Европе и весь международный порядок, основанный на правилах. За это мы будем привлекать Россию к ответственности».

Фон дер Ляйен заявила, что Путин «пытается повернуть время вспять, во времена Российской империи» и «ставит под угрозу будущее русского народа».

«Мы не позволим президенту Путину разрушить архитектуру безопасности, которая последние десятилетия обеспечивала мир и стабильность в Европе. Мы не позволим президенту Путину заменить верховенство закона верховенством силы и безжалостности. Он не должен недооценивать решимость и силу наших демократий», — сказала она.

Феномен состоятельных россиян, защищающих свои состояния в роскошных активах на Западе, часто в фешенебельных районах Европы, также подвергнется нападкам.

Так называемая система золотых паспортов для получения европейского гражданства будет отменена, а «целевая группа» США и ЕС будет стремиться выявить и заморозить скрытые богатства. По словам американского чиновника, союзники Путина окажутся лишены иностранной роскоши, в том числе «возможности отправлять своих детей в модные колледжи на Западе».