Курс золота за 2018 год график: Курс золота ЦБ, график и динамика. Цена золота за грамм сегодня
Содержание
учетная цена в рублях, онлайн-график динамики стоимости за последние годы
Доброго дня! Мир давно отказался от золота как от и товаров. Однако, как только случается экономический кризис, инвесторы обращают взоры в сторону драгоценных металлов, потому что они стабильны и ценятся даже в смутные времена. В России цену на них устанавливает .
Курс золота ЦБ РФ фиксирует ежедневно по рабочим дням — в выходные он равен последнему установленному в будний день курсу.
Оглавление
- Онлайн-график курса и цена за 1 грамм золота в ЦБ РФ на сегодня
- Динамика за последние годы
- Как формируется цена, почему она меняется и разная в разных банках
- Что влияет на цену золота
- Прогноз на ближайшие годы
- Заключение
Онлайн-график курса и цена за 1 грамм золота в ЦБ РФ на сегодня
Для определения целесообразности инвестирования и удачного времени для продажи и покупки металла недостаточно знать сегодняшний курс. и понимать, как он меняется с течением времени.
Это удобно, если в распоряжении есть график, — вот он.
Динамика за последние годы
Вопреки прогнозам, в 2018 году все драгоценные металлы в мире подешевели. Было распространено мнение, что они резко поднимутся в цене из-за нараставшей международной напряженности (кризисы стимулируют покупателей «живых» активов) и торгового противостояния между Китаем и США. Этого не произошло. Большинство экспертов связывают ситуацию с глобальным укреплением позиций доллара на международном рынке.
За последние же 8 лет золото в России поднялось в цене почти на 300 %.
Если курс ЦБ РФ на 1 января 2010 составлял 1070,13 рубля за 1 грамм, то к концу декабря 2018 стоимость достигла пика — 2855,7 рубля за 1 грамм. За тот же период золото на Лондонской бирже металлов (LME) подорожало примерно в полтора раза.
Котировки Золото, Серебро и Платина от TradingView
Как формируется цена, почему она меняется и разная в разных банках
Каждый рабочий день в 14:00 на сайте ЦБ России cbr.
ru публикуется новая учетная цена золота. Она формируется на основании перевода стоимости, определенной Лондонской биржей драгоценных металлов, в национальные единицы измерения (котировки ЦБ РФ не отличаются от котировок LME). В Лондоне стоимость традиционно рассчитывается в американских долларах за 1 тройскую унцию (~31,1 грамм) металла, а в России — в рублях за 1 грамм.
Мнение эксперта
Людмила Пестерева
Наш самый опытный инвестор в золото
Задать вопрос
Результат расчета — курс ЦБ — не окончательная цена, и мы с вами не сможем купить по ней слиток. Для граждан будет действовать третья цена (по аналогии с первой лондонской и второй — ЦБ) — курс, декларируемый банком, который мы выбрали для покупки.
Банк (в том числе Сбербанк, который многие ошибочно считают «филиалом Центробанка для физлиц») — коммерческая организация, извлекающая прибыль за счет проведения операций продажи и покупки.
Каждый банк, работающий на территории России с металлом, может установить собственную цену, по которой будет покупать и продавать населению золото (в виде обезличенного счета или «живое»).
Выгода банка — это разница между курсом покупки и продажи, поэтому банк продает металл по цене, завышенной относительно курса ЦБ РФ, а покупает по сниженной.
Почти половина (45 %) граждан России выбирает Сбербанк в качестве посредника при проведении операций с золотом. Это продиктовано не столько выгодностью предложений банка, сколько его репутацией самого стабильного и безопасного в стране.
Между остальными участниками этого рынка (Альфа-банк, ВТБ24 и другие, имеющие лицензию на работу с металлами) существует относительно свободная конкуренция. Вкладчик волен выбирать, чье предложение кажется ему наиболее привлекательным.
Что влияет на цену золота
Курс драгметалла (и мировой, и российский) зависит от многого. На него оказывают влияние международные и локальные конфликты, экономическая ситуация в странах-добытчиках и странах-потребителях, а также:
- Ситуация на Лондонской бирже и Нью-Йоркской бирже фьючерсов COMEX.
- Поведение крупных инвесторов, которые могут скупать активы в таких масштабах, что это повлияет на котировки (в частности — создавая спрос искусственно).
- и другие факторы.
Мнение эксперта
Людмила Пестерева
Наш самый опытный инвестор в золото
Задать вопрос
Явления, влияющие прямо или косвенно на курс золота, смещают баланс спроса и предложения. К примеру, катаклизм в Южной Африке может привести к подорожанию металла за счет блокирования его поставок на рынок, а принятый закон о повышенном налогообложении — к снижению покупательной способности населения и, как следствие, к падению курса.
Прогноз на ближайшие годы
Практически все эксперты сходятся во мнении, что в 2019 году золото в мире незначительно, но все же подорожает. Называются разные суммы: кто-то говорит, что оно достигнет отметки в 1300 долларов за унцию, чьи-то прогнозы более оптимистичны — 1500$.
Второй фактор, который необходимо учесть при прогнозировании, — курс доллара США к рублю. Финансовые аналитики выдвигают несколько предположений от оптимистичных до печальных:
- Доллар останется стабильным. В этом случае колебания курса золота, устанавливаемого нашим ЦБ, будут повторять мировой график.
- Курс доллара упадет. Это возможно, если санкции будут отменены и вырастет цена на нефть. Тогда металл для нас подешевеет.
- Доллар сильно вырастет в цене. Это худший сценарий; ситуация приведет к подорожанию золота на внутреннем рынке.
В этом случае колебания курса золота, устанавливаемого нашим ЦБ, будут повторять мировой график.Специалисты Сбербанка придерживаются «радужной» версии, но наиболее вероятной в свете текущей ситуации выглядит «стабильная».
Заключение
Не спешите продавать свои слитки, если видите, что график стоимости устремился вниз. На рыночную цену вашего сокровища влияет огромное количество вещей, и прогноз требует многофакторного анализа. Зато подписка на мои статьи не подвергает вас рискам, и вы можете поделиться информацией о золоте с друзьями в любой момент!
5 фундаментальных факторов, влияющих на цену золота — Финансы на vc.
ru
Как правило, трейдеры связывают фундаментальный анализ с фондовым рынком, а не с золотом или валютами. Если фундаментальные аналитики фондового рынка следят за финансовой отчетностью определенных компаний, то аналитики на рынке золота для прогнозирования цен отслеживают макроэкономические факторы, политическую стабильность и конкуренцию со стороны инвестиционных альтернатив.
29 596
просмотров
В этой статье приведено 5 макроэкономических параметров, так или иначе имеющих потенциал влиять на цену главного драгоценного металла. Материал взят с моего канала по финансам LTInvest.
1. Инфляция.
Инфляция оказывает влияние на стоимость золота, но не такое сильное, как можно было бы предположить. Большинство начинающих инвесторов в золото уверены, что если в США растет инфляция, значит стоимость золота также должна пойти вверх, поскольку за унцию нужно будет отдавать больше раздутых инфляцией долларов. Однако в долгосрочной перспективе между инфляцией и ценами на золото нет сильной корреляции.
Это видно из графика ниже, на котором показана динамика инфляции в США и цены на золото.
Источник: tradingview.com
Подобное отсутствие сильной корреляции может объясняться двумя причинами:
а) золото – не сырьевой товар. То есть не потребляется промышленностью, как нефть или черные металлы, а значит реагирует на покупательскую способность валюты иначе, чем другие товары
б) в периоды роста экономики и фондового рынка золоту приходится «конкурировать» за доходность и внимание инвесторов. При это в такие периоды инфляция как правило находится на высоком уровне.
Следует отличать инфляцию, которая не вызывает роста цен на золото, от той, что его стимулирует. Критерием является доверие инвесторов. Если инфляция сопутствует периоду роста и оптимизма относительно будущего, уровень доверия, вероятнее всего, будет также очень высоким, что сделает золото относительно непривлекательной инвестицией. Однако, если слишком высокая инфляция сопровождает низкий уровень доверия и чрезмерные страхи, следует ожидать стремительного роста цен на золото.
2. Колебания курсов валют.
Золото наряду с долларом США и другими резервными валютами является резервным рыночным инструментом. Поэтому, если курс одной из валют (например, доллара) снижается относительно остальных резервных валют, при этом сохраняется покупательная способность покупки золота остальными валютами, то логичным следствием является подорожание золота относительно подешевевшей валюты.
На графике видна обратная долгосрочная зависимость между индексом американского доллара США* (белая линия) и динамикой цен на золото (желтая линия).
Источник: tradingview.com
* это индекс, рассчитываемый по курсу американского доллара относительно других мировых базовых валют
3. Риск глобального спада.
Война или угроза войны являются наиболее значительным (после кризисов на финансовых рынках) источником неопределенности для инвесторов. Золото лучше всего выполняет роль безопасной инвестиции в те моменты, когда инвесторы сильно напуганы, и война вполне может стать причиной возникновения на рынке таких условий.
Кроме того, война связана и с рядом других факторов, способствующих росту цен, включая чрезмерные расходы, денежную эмиссию, политическую нестабильность и ослаблению валюты.
Пример 1: конфликт между Северной и Южной Кореей, произошедший 23 ноября 2019 года:
Источник: tradingview.com
Пример 2 (из недавних событий): убийство иранского генерала Сулеймани и последующие события в регионе:
Источник: tradingview.com
4. Процентные ставки.
Золото чувствительно к процентным ставкам, поскольку оно не приносит текущего дохода и потому весьма чувствительно к альтернативам на фондовом рынке, которые предлагают потенциальный доход, таким как облигации или даже акции, приносящие дивиденды. Видна заметная, хотя и не идеальная, отрицательная корреляция: когда доходность облигаций растет, высока вероятность, что тренд золота будет боковым или даже нисходящим, в то время как снижение доходности, как правило, приводит к весьма позитивным движениям цен на золото.
Например, для борьбы с рецессией начала 2000-х годов ФРС опустила процентные ставки до очень низкого уровня, что заставило долгосрочных инвесторов уходить из низкодоходных облигаций и диверсифицировать свои портфели за счет золота. Это оказало хорошую поддержку и без того растущим ценам на золото. Похожая ситуация наблюдается и в последний период роста цен на золото с конца 2018 года. На графике показана динамика цен на золото (желтая линия) и доходность 10-летних гос. облигаций США:
Источник: tradingview.com
5. Спрос и предложение золота.
Самый сложный фактор для оценки влияния на стоимость металла. Крупные инвесторы в золото, включая центробанки, МВФ и ведущие фонды, оказывают существенное влияние на рынок. Действия данных участников способны значительно изменить спрос на золотые ювелирные изделия и инвестиционные инструменты.
Учета действий этих крупных игроков (а десятки) – непосильная задача для рядового частного инвестора, не владеющего доступом к раскрываемой информации всех данных игроков.
Для общего представления о балансе рынка нужно знать, что бОльшая часть спроса на золото более или менее равномерно распределяется между инвестиционными инструментами и ювелирными изделиями.
В качестве примера ниже показано, что Китай и Индия (обладая бурным экономическим ростом) в течение последних двух десятилетий стали крупными приобретателями золота с целью инвестирования и создания резервов и, следовательно, оказали дополнительный стимул роста цен.
Китай, запасы золота ЦБ, т.
Индия, запасы золота ЦБ, т.
В заключение отметим, что увеличение количества индикаторов и аналитических инструментов не всегда положительно сказывается на доходности инвестиций.. Золото, после отмены привязки к нему американского доллара, играет роль альтернативной валюты и безопасных инвестиций. Учитывая это, все фундаментальные факторы, оказывающие существенное влияние на силы спроса и предложения, можно свести к одной основной проблеме: страху инвестора.
Под инвестором можно подразумевать как ключевых игроков, так и мелких индивидуальных инвесторов, под страхом же подразумевается уровень доверия (или нехватку доверия) к росту экономики, политической стабильности, платежеспособности правительства и сбоям денежно-кредитной политики.
В качестве отправной точки для данной статьи использована глава 3 книги «Все об инвестировании в золото», авторы Д. Джагерсон и У. Хансен, написанной в 2011 году.
Буду рад вашей оценке, комментариям и дополнениям. Помимо полезных статей я также делюсь анализом компаний и практическим опытом семейных инвестиций на разных фондовых площадках мира в своем Телеграм-канале.
Читайте также:
Рынок золота в 2018 году
2018 год был хорошим или плохим для предыдущего рынка металлов? Предлагаем вам прочитать нашу сегодняшнюю статью и узнать больше о наиболее важных драйверах цен на золото в 2018 году. Этот анализ должен помочь инвесторам лучше понять рынок золота и сделать инвестиционные выводы на новый год.
Рынок золота в 2018 году
«Следовательно, мы нейтрально или слегка медвежье отношение к рынку золота в 2018 году». – так мы писали в декабрьском выпуске «Обзора рынка» за 2017 год. Перенесемся на год вперед (о Боже, когда это прошло?), и это оказалось, что мы были правы .
Просто посмотрите на таблицу ниже. Он рисует цены на золото за последний год. Желтый металл вошел в 2018 год с котировкой 1312,05 долларов, а закончил год на уровне 1268 долларов (по состоянию на 27 декабря). Итак, в прошлом году золото упало на 3,4 процента, , что точно соответствовало нашим ожиданиям .
График 1: Цены на золото (London PM Fix, в долларах) с декабря 2017 г. по декабрь 2018 г.
Обратите внимание, что цены на металлы подскочили после заседания FOMC в декабре 2017 года. Если мы сравним сегодняшние цены на золото с уровнем до встречи (около 1260 долларов) или просто со средним значением за 2017 год (1257,12 доллара), станет еще более ясно, что наш прогноз «от нейтрального до слегка медвежьего» был точным.
3-процентное падение — большое или маленькое изменение? Ну, это зависит от вашей точки зрения. Если предположить, что цены на золото могут только расти, они могут быть разочарованы. Если остановиться на цене около $1,900 и ждут триумфального камбэка, они тоже могут быть разочарованы. Но золото показало плохие результаты не только по сравнению с славным 2011 годом, но и с 2017 годом, когда оно прибавило более 10 процентов, как видно на графике ниже.
График 2: Цены на золото (London PM Fix, в долларах) с 2013 по 2018 год.
С другой стороны, приведенный выше график показывает, что падение на 3 процента на самом деле не является чем-то необычным для периода, начинающегося в 2013 году. Инвесторы должны помнить, что 2018 год был фундаментально очень сложным для драгоценных металлов . ФРС еще больше ужесточила денежно-кредитную политику, четырежды повышая процентные ставки. Экономика США ускорилась, в то время как инфляция оставалась подавленной.
Пожалуйста, взгляните на таблицу ниже. Он показывает поведение доллара США и реальных процентных ставок в США – двух наиболее важных драйверов цен на золото . Как видно, индекс доллара, который измеряет силу американской валюты по отношению к ее аналогам, вырос со 120 до 128, или 6,66 процента, в то время как доходность 10-летних казначейских облигаций, индексированных на инфляцию, выросла с 0,5 до более чем 1,0 процента ( поэтому они увеличились более чем в два раза).
График 3. Реальные процентные ставки в США (красная линия, правая ось, доходность 10-летних казначейских ценных бумаг, индексированных с учетом инфляции) и индекс доллара США (зеленая линия, левая ось, взвешенный по торговле широкий индекс доллара США) в 2018 г.
Цикл ужесточения ФРС увеличил расхождение в денежно-кредитной политике между США и другими странами. Активы, номинированные в долларах, стали более привлекательными, поэтому инвесторы переместили свои средства в Америку, что снова сделало доллар сильным г.
– и оказывает понижательное давление на цены на золото.
Этот процесс был поддержан негативным влиянием более высоких процентных ставок на развивающихся рынках и здоровой экономической экспансией в США – таким образом, у инвесторов появилась дополнительная мотивация для перераспределения своих средств в долларовые активы. Таким образом, показатели золота в 2018 году были на самом деле разумными, учитывая неблагоприятную макроэкономическую ситуацию.
А что насчет 2019 года – наконец-то золото разорвет цепи своего бокового тренда? В отличие от других аналитиков, мы будем с вами честны – мы не знаем, так как у нас нет хрустального шара. Но мы знаем, что макроэкономические факторы должны быть более благоприятны для драгоценных металлов.
Набор мер политики США, вероятно, изменится. Аккомодационные эффекты фискальной политики должны рассеяться, в то время как сдерживающие эффекты денежно-кредитной политики могут, наконец, затронуть экономику.
Более высокие процентные ставки ужесточили финансовые условия и расширили кредитные спреды, как видно на графике ниже.
Рисунок 4. Индекс волатильности CBOE (зеленая линия, правая ось) и спред, скорректированный с поправкой на опционы BofA Merrill Lynch US Corporate BBB (красная линия, левая ось) в 2018 г.
Расширенные кредитные спреды (а также повышенная волатильность) означают более слабую экономическую уверенность, которая должна поддержать рынок золота. Действительно, инвесторы вошли в 2018 год с очень оптимистичными взглядами на синхронный и ускоряющийся глобальный рост, но нынешние настроения куда более пессимистичны. Растущие опасения делают инвесторов менее склонными к риску и более склонными к покупке активов-убежищ , таких как золото.
Другая причина заключается в том, что независимо от того, увидим ли мы три или меньше повышений ставки ФРС в 2019 году, темпы ужесточения будут медленнее, чем в прошлом году.
Дальновидные инвесторы могут почувствовать конец нормализации денежно-кредитной политики, продавая доллар США и покупая сегодня золото. Все эти факторы заставляют нас полагать, что фундаментальные перспективы рынка золота на 2019 год лучше, чем год назад.
Спасибо.
Аркадиуш Серон
Участие в kitco.com
Подписаться на KitcoNewsNOW
www.sunshineprofits.com
Отказ от ответственности: Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат автору и могут не совпадать с мнением Kitco Metals Inc. Автор приложил все усилия для обеспечения точности предоставленной информации; однако ни Kitco Metals Inc., ни автор не могут гарантировать такую точность. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей. Это не призыв к обмену товарами, ценными бумагами или другими финансовыми инструментами. Kitco Metals Inc.
и автор этой статьи не несут ответственности за убытки и/или ущерб, возникшие в результате использования данной публикации.
|
