Курсы валют на заданную дату: Курсы ЦБ РФ на выбранную дату, архив курсов валют ЦБ РФ, Центробанк России на заданную дату

Декабрь 2015 года \ КонсультантПлюс

Официальные курсы валют на заданную дату, устанавливаемые ежедневно, размещаются на официальном сайте Банка России по адресу https://cbr.ru/currency_base/daily/.

Как рассчитать обменный курс

Обменный курс показывает, сколько стоит обменять одну валюту на другую. Поскольку они колеблются ежедневно, стоимость вашей валюты может варьироваться в любой момент времени. В этом блоге мы покажем вам, как получить наилучшее соотношение цены и качества при международных транзакциях. Мы рассмотрим формулы для конвертации валюты и объясним, как сравнить рыночный обменный курс с тем, что вы получите от своего банка или поставщика денежных переводов.

Как самостоятельно конвертировать валюту

Поиск котировок валютных курсов в Интернете или через местный банк сильно отличается от понимания того, как их читать.

Поскольку EUR/USD является одной из самых популярных валютных пар, мы будем использовать ее, чтобы объяснить, как работать с конвертацией валюты.

Вот ключ к нашей простой формуле конвертации валюты:

A = деньги, которые у вас есть в валюте, которую вы хотите конвертировать
B = обменный курс
C = деньги, которые у вас есть после применения обменного курса

Сценарий 1: евро в качестве базовой валюты для конвертации в доллары США

A * B = C (* = умножить)

для конвертации в доллары США. На момент написания этой статьи обменный курс составлял 1,09 доллара (B), поэтому каждый ваш 1 евро стоит 1,09 доллара.

Чтобы рассчитать вашу валюту, вы должны умножить 1000 на 1,09, что равно 1090 (C). Это сумма денег, которая у вас будет в долларах после обмена — $1,09.0.

1000 * 1,09 = 1090

Сценарий 2. Обращение формулы для расчета из долларов США в евро

C / B = A (/ = разделить)

Вы знаете, что вам нужно иметь 3500 евро для предстоящей поездки. На момент написания этой статьи 1 доллар стоит 0,92 евро. Чтобы узнать, сколько евро у вас будет, нужно разделить 3500 (C) на 0,92, что равно 3804,35. Итак, вам нужно обменять 3804,35 доллара.

3500 / 0,92 = 3804,35

В качестве альтернативы, если вы предпочитаете выполнять вычисления в электронной таблице, вы можете использовать функцию Excel VLOOKUP, которая имеет строки, столбцы и таблицы для преобразования одной заданной валюты в другую.

Как рассчитываются обменные курсы?

Форекс относится к иностранной валюте, и рынок форекс определяет обменный курс для каждой валюты. Финансовые учреждения, такие как коммерческие банки, центральные банки, финансовые управляющие и хедж-фонды, используют торговлю на рынке Форекс для круглосуточной торговли глобальными деньгами.

Ранее мы упоминали, что EUR/USD является популярной валютной парой. Поскольку значения валют всегда соотносятся друг с другом, вы всегда будете получать их парой от своего банка или поставщика услуг денежных переводов. На расчет обменных курсов влияют несколько факторов:

Сильные экономические показатели – иностранные инвесторы предпочитают вкладывать свой капитал в страны с положительными экономическими показателями, а не в страны, демонстрирующие признаки экономических или политических потрясений.

Различия в инфляции – когда в стране постоянно низкая инфляция, она может демонстрировать рост стоимости валюты. Это связано с тем, что покупательная способность увеличивается по отношению к другим валютам. Таким образом, когда страна испытывает инфляцию, стоимость ее валюты уменьшается.

Различия в процентных ставках – когда кредиторы в экономике обеспечивают более высокие процентные ставки, они получают более высокую прибыль по сравнению с другими странами. Таким образом, более высокие процентные ставки обычно привлекают иностранный капитал и часто могут вызывать рост обменного курса.

Дефицит текущего счета – если текущий счет страны имеет дефицит, у нее будет более высокий спрос на иностранную валюту, чем он получает за счет продаж или экспорта. Он также будет поставлять больше собственной валюты, чем иностранцы требуют для его продукции. При избыточном спросе на иностранную валюту обменный курс страны будет снижаться до тех пор, пока отечественные товары и услуги не станут достаточно дешевыми для иностранцев, а иностранные активы не станут слишком дорогими, чтобы генерировать продажи для внутренних интересов.

Государственный долг – страны с большим государственным дефицитом и долгами менее привлекательны для иностранных инвесторов. Почему? Потому что большие долги стимулируют инфляцию.

Условия торговли – если цена на экспорт страны растет быстрее, чем на ее импорт, это означает, что спрос на ее экспорт выше. В результате вырастут доходы от экспорта, что обеспечит повышенный спрос на валюту страны.

Два типа обменных курсов

1. Гибкие обменные курсы

Гибкие обменные курсы используются многими развитыми странами и основаны на спросе и предложении. Они «самокорректируются» в зависимости от изменений в экономике, поэтому, если спрос на валюту низкий, их стоимость будет снижаться. Более низкий обменный курс делает импортные товары более дорогими и оказывает значительное влияние на экономику. Потребители обращаются к местным товарам и услугам, что создает рабочие места и способствует коррекции рынка.

2. Фиксированные обменные курсы

В таких странах, как Панама, Катар и Саудовская Аравия, их правительства устанавливают и поддерживают официальный обменный курс. Эта установленная цена, как правило, определяется в зависимости от основной валюты, такой как доллар США. Центральный банк страны будет покупать и продавать свою валюту на рынке форекс в обмен на валюту, с которой он сравнивается. Небольшим или менее развитым странам фиксированные обменные курсы помогают обеспечить беспрепятственный поток валюты, привлечь иностранные инвестиции и избежать девальвации.

Как найти и прочитать рыночные обменные курсы

При обмене иностранной валюты нужно учитывать значительную сумму, поэтому мы рекомендуем использовать следующие четыре шага:

• Узнайте обменный курс страны перед поездкой – эти обычно размещаются в Интернете, а также в банках, аэропортах и ​​пунктах обмена валюты.
• Если вы не знаете обменный курс, вы можете использовать эту формулу: начальная сумма (базовая валюта) / конечная сумма (иностранная валюта) = обменный курс.
• Используйте упомянутые ранее формулы конвертации валюты, чтобы рассчитать, сколько вы получите за свою валюту, если будете торговать на рынке форекс.
• Рассчитайте дополнительную сумму, которую вы могли бы заплатить, сравнив рыночный обменный курс с курсом, который предоставляет вам ваш банк или пункт обмена валюты. Возьмите разницу между двумя обменными курсами и разделите эту цифру на рыночный обменный курс. Затем умножьте эту сумму на 100, чтобы получить общую процентную наценку.

Основные выводы

Прежде чем совершать какие-либо операции с иностранной валютой, убедитесь, что вы знакомы со следующим:

• Рынок форекс определяет обменный курс для каждой валюты, а торговля на рынке форекс используется для круглосуточной торговли мировыми деньгами. .
• Используйте формулы конвертации валюты , чтобы определить стоимость вашей базовой валюты в иностранной валюте, используя обменный курс.
• Обменный курс, который вы видите в Google, будет отличаться от того, который предоставляет ваш банк, потому что банки берут процент прибыли. Эта разница известна как курсовая маржа .
• Существует несколько факторов, которые влияют на стоимость валюты страны, например, экономические показатели, инфляция и процентные ставки.
• Существует два типа обменных курсов – гибкие обменные курсы, которые изменяются в зависимости от спроса и предложения, и фиксированные обменные курсы, которые устанавливаются и поддерживаются правительством страны в соответствии с основной валютой, такой как доллар США.

Обмен валюты без проблем

Мы понимаем, что перевод больших сумм денег в другую валюту может быть сложным и запутанным. Кроме того, невозможно точно предсказать, как будут работать обменные курсы. Вот почему в Clear Currency мы назначим вам специального менеджера по работе с клиентами, который избавится от жаргона и поможет вам перевести деньги быстро, легко и безопасно.

Мы будем использовать наш опыт, чтобы помочь вам выбрать лучшее время для перевода денег, а также получить наиболее конкурентоспособный обменный курс на основе среднего рыночного курса, который является лучшим доступным обменным курсом. Чтобы снизить риск колебаний валютных курсов и изменений обменного курса, мы зафиксируем форвардный контракт. Это позволяет вам покупать или продавать валюту по заранее определенному обменному курсу в определенную дату в будущем, устраняя любую неопределенность, поскольку вы точно знаете, сколько вы заплатите или получите в эту будущую дату.

Чтобы получить доступ к лучшим на рынке предложениям по обменным курсам и насладиться дружелюбным, персонализированным обслуживанием, начните с регистрации бесплатного аккаунта сегодня.

Датированные обменные курсы по сравнению с обменным курсом

В прошлом месяце мы обсуждали, как редактировать датированные обменные курсы, сегодня мы расскажем больше о датированных обменных курсах.

Помните, обменные курсы с датой в настоящее время не используются в:
— прогнозирование
— валютные поля в других объектах
— валютные поля в других типах отчетов

Датированные обменные курсы используются для :
— возможности
— продукты возможности
— расписания продуктов возможности
— поля возможностей кампании
— разделения возможностей и отчеты, связанные с этими объектами и полями.

Посмотрите эту ссылку и проголосуйте за нее в IdeaExchange за мультивалютную поддержку для всех полей валют .

Расширенное управление валютой позволяет управлять устаревшими обменными курсами в возможностях с помощью Salesforce. Обменные курсы с датами позволяют сопоставить курс конверсии с определенным диапазоном дат. Например, обменный курс на 1 января составлял 1 доллар США за 1,39.AUD, но 1 февраля он изменился на 1 USD до 1,42 AUD. Ваши возможности, которые закрыли в период с 1 января по 1 февраля, используют первый обменный курс (1 = 1,39), а возможности, которые закрылись после 1 февраля, использовали второй обменный курс (1 = 1,42).

Датированные обменные курсы определяются с использованием начальной даты и обменного курса. Каждый курс действует до окончания времени или за день до следующей даты начала для этой валюты. Время между датой начала и датой следующего начала называется диапазоном дат обменного курса. Эти диапазоны могут быть как маленькими, как день, так и большими, как все время.

Сегодня мы получаем реальный сценарий, когда устаревшие курсы валют не совпадают с курсом конвертации.

Это снимок экрана из отчета о возможностях:

и это из отчета о прогнозах:

На снимке экрана выше отчет о возможности показывает 48,04 долларов США, в то время как из прогнозного отчета 48,02 долларов США это не сильно отличается, но когда числа становятся больше, разница будет больше.

Давайте проанализируем:
Это скриншот из датированного курса

Это скриншот из коэффициента конверсии

Давайте рассчитаем это с помощью Ms Excel

Таким образом, это ясно показывает, что в прогнозе используется коэффициент конверсии, даже если вы уже использовали датированный обменный курс. Лучше всего синхронизировать коэффициент конверсии с датированным обменным курсом.

Соображения по расширенному управлению валютой:

• Датированные обменные курсы используются для возможностей, продуктов возможности, расписаний продуктов возможности, полей возможности кампании, разделения возможностей и отчетов, связанных с этими объектами и полями. Датированные обменные курсы не используются в прогнозировании , поля валюты в других объектах или поля валюты в других типах отчетов.
• Организации с расширенным управлением валютой поддерживают сводные сводные поля между двумя объектами расширенного управления валютой. Например, поля сводной сводки поддерживаются от объекта строки возможности до его объекта возможности, поскольку в обоих случаях включено расширенное управление валютой. Тем не менее, , если вы включите расширенное управление валютой, вы не сможете создавать сводные сводные поля, которые вычисляют валюту в объекте возможности, сводящемся к объекту счета , и вы не можете фильтровать поле валюты возможности в объекте учетной записи.