Вчера курс доллара цб рф: Динамика курсов доллара США и евро к рублю и показатели биржевых торгов

Все говорят о том, что реальный курс валюты другой. Что это значит?

Укрепление рубля, как это ни странно, произошло на фоне беспрецедентной санкционной войны, объявленной России Западом. Отключение банков от SWIFT, заморозка золотовалютных резервов, отказ некоторых стран от экспорта российского сырья — это только часть ограничительных мер, примененных против нашей страны.

После 10 марта новые санкции не производили на рубль заметного влияния, курс российской валюты рос практически ежедневно. 

Существует несколько показателей, которые в обычных условиях оказывают влияние на становление фактического курса:

• платежный баланс — если потребность в зарубежной валюте увеличивается для того, чтобы погасить международные обязательства, то курс рубля может снижаться;
• чем выше темп инфляции, тем ниже курс;
• стоимость нефтепродуктов;
• изменение денежно-кредитной политики ЦБ РФ и США, а также процентной ставки;
• темпы экономического роста;
• намерения и ожидания инвесторов и компаний.

Банк России регулирует официальный курс рубля по отношению к основным мировым валютам, отталкиваясь от итогов торгов на биржевом валютном рынке.

В сегодняшних реалиях эти факторы не работают. В основном на состояние рубля влияют принятые в феврале решения от Банка России и правительства, затрудняющие вывод средств за пределы нашей страны. 

1. Нерезидентам запрещено сбывать на биржах российские активы и выводить средства за рубеж.
2. Экспортеры обязаны сбывать 50% своих валютных доходов.
3. С 18 апреля банки могут продавать гражданам наличную валюту, но только ту, что поступила в кассы начиная с 9 апреля 2022 года. До этой даты продажи были полностью запрещены.

Заградительная комиссия в 12% отменена в апреле.

Почему эти меры повлияли на состояние рубля?

Как и все прочие рыночные величины, курс рубля складывается из спроса и предложения.  

До своего «изгнания» нерезиденты занимали до 16% от всего объема торгов на российском валютном рынке, остальная часть относилась к отечественным банковским организациям и брокерам.

После существенных перемен в системе игроков произошло нарушение равновесия между спросом и предложением. Именно из-за этого курс иностранных валют идет вниз. Принятые Банком России меры существенно снизили спрос на валюту со стороны резидентов, а нерезиденты потеряли возможность взаимодействовать с рынком. 

24 февраля Euroclear — крупнейший европейский депозитарий — заявил о прекращении всех корреспондентских отношений с Национальным расчетным депозитарием и об остановке обработки операций клиентов из России и Беларуси. Были нарушены все связи между российским депозитарием и зарубежным, где учитывались бумаги с листингом на иностранных биржах. Это стало причиной уменьшения спроса на валюту.

Стоит отметить, что перемена состояния рынка на новостях или каких-либо ожиданиях больше неактуальны. В основном ситуацию на рынке контролируют торговые потоки. В нашей стране большинство операций по конвертации валютной выручки происходит в конце месяца, поскольку именно в это время компании оплачивают свои расходы, а также платят налоги. Усиление рубля пришлось именно на последнюю неделю марта.

Еще одной причиной может быть активная конвертация валютных счетов и депозитов в рубли со стороны клиентов тех банков, которые попали под санкции. Такая операция должна происходить в конкретные сроки — апрель и май, которые были установлены для банков, попавшие под международные ограничения. 

Весьма существенную в снижении спроса роль играет спад активности импортеров, которые не могут пока справиться с логистическими проблемами.

Реален ли официальный курс рубля?

Фактически сегодня кроме него действует еще четыре курса:

• курс на «черном рынке» выше официального;
• состояние мировой денежной системы можно отслеживать на платформе «Форекс» — курс формируется на зарубежных торговых платформах, однако практически не демонстрирует реальное положение на рынке, из-за низкой рублевой ликвидности;
• банковский курс — приблизительно на 6% выше биржевого;
• курс на 1-2% выше биржевого и предназначен для импортеров, а также компаний, чьи обязательства номинированы в валюте.

Возврат курса к февральским показателям, а затем и его падение при нынешнем росте инфляции подтверждает, что он не обоснован экономически. Колебания курса подстраиваются под инфляцию, а сегодня этого не происходит, на динамику по сути влияют только решения ЦБ и официальный курс напрямую зависит от них. 

Что будет дальше?

В связи со значительным притоком денежных средств от экспорта, а также снижения импорта, с одной стороны, и жесткого управления движением капитала, с другой, рубль будет продолжать укрепляться или хотя бы удерживать нынешние позиции.

Банк России даже при беспрецедентном падении курса евро и доллара пока не слишком активно предпринимает меры по нормализации рыночной ситуации. Скорее всего регулятор сознательно стремится к усилению рубля, несмотря на падение уровня прибыли российских экспортеров и сложности с поступлением средств в бюджет. 

Будущая динамика курса зависима от того, когда и как именно регулятор будет смягчать средства по поддержке. Частично это уже было сделано: отменена 12% комиссия на покупку валюты, снят запрет на продажу валюты банками.

Руководство Банка России понимает, что усиление рубля — это экстраординарное явление даже для сложной экономической ситуации, когда инвесторы-нерезиденты массово уходят из России и сбывают свои активы.

Хотя окрепший рубль частично содействует цели по снижению инфляции в нашей стране, а также борьбе с предстоящим экономическим падением, рано или поздно он все же должен вернуться на прежнее место. Чрезмерное укрепление рубля невыгодно бюджету и экспортерам, поэтому регулятор продолжит возвращать финансовые условия к докризисному уровню.

Так что, скорее всего, нынешняя ситуация рано или поздно завершится ростом валютных котировок.

Фото на обложке: Shutterstock / YueStock

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!

Санкции ударили по экономике России | Си-Эн-Эн Бизнес

Лондон/Москва
Си-Эн-Эн Бизнес
—

cms.cnn.com/_components/paragraph/instances/paragraph_A9542A06-96B4-D134-EE29-3F38A6094A8A@published» data-editable=»text» data-component-name=»paragraph»>
В понедельник Россия изо всех сил пыталась предотвратить финансовый крах, поскольку ее экономика была подорвана массой сокрушительных западных санкций, введенных на выходных в ответ на вторжение в Украину.

Президент Владимир Путин провел кризисные переговоры со своими главными экономическими советниками после того, как рубль упал до рекордно низкого уровня по отношению к доллару США, российский центральный банк более чем удвоил процентную ставку до 20%, а Московская фондовая биржа была закрыта на день. Он останется закрытым во вторник, сообщил центральный банк.

Европейская дочерняя компания крупнейшего российского банка оказалась на грани краха, поскольку вкладчики поспешили забрать свои вклады. Экономисты предупредили, что российская экономика может сократиться на 5%.

Рубль потерял около 25% своей стоимости и торговался на уровне 104 за доллар в 12:15. ET после ранее резкого падения на целых 40%. Начало торгов на российском фондовом рынке было отложено, а затем и вовсе отменено, говорится в сообщении ЦБ страны.

Последний шквал санкций произошел в субботу, когда Соединенные Штаты, Европейский союз, Великобритания и Канада заявили, что исключат некоторые российские банки из SWIFT, глобальной службы обмена финансовыми сообщениями, и «парализуют» активы российского центрального банка.

cms.cnn.com/_components/paragraph/instances/paragraph_912C9D80-FB94-FADC-1B14-401CC07FA013@published» data-editable=»text» data-component-name=»paragraph»>
«Усиление западных санкций в выходные поставило российские банки на грань кризиса», — написал в понедельник экономист Capital Economics Лиам Пич.

Путинское правительство провело последние восемь лет, готовя Россию к жестким санкциям, накопив военный резерв в размере 630 миллиардов долларов в международных резервах, включая валюту и золото, но, по крайней мере, часть этой финансовой огневой мощи сейчас заморожена, а его «крепостная» экономика находится в беспрецедентном кризисе. атаковать.

«Мы… запретим операции Центрального банка России и заморозим все его активы, чтобы он не финансировал войну Путина», — заявила в воскресенье президент Европейской комиссии Урсула фон дер Ляйен.

Соединенные Штаты также запретили операции в долларах США с российским центральным банком, чтобы предотвратить его доступ к своему «фонду на черный день», заявили высокопоставленные представители администрации США.

«Проще говоря, наша стратегия состоит в том, чтобы убедиться, что российская экономика откатится назад, пока президент Путин решит продолжать свое вторжение в Украину», — сказал высокопоставленный чиновник администрации.

По оценкам Пич из Capital Economics, не менее 50% российских резервов в настоящее время недоступны для Москвы.

«Внешние условия для российской экономики резко изменились», — заявил российский центральный банк, объявив о резком повышении процентной ставки и ряде других экстренных мер. «Это необходимо для поддержки финансовой и ценовой стабильности и защиты сбережений граждан от обесценивания», — добавили в банке.

Россия является ведущим экспортером нефти и газа, но многие другие сектора ее экономики зависят от импорта. По мере падения курса рубля покупать их станет намного дороже, что приведет к росту инфляции.

Репрессии против ее ведущих банков и исключение некоторых из них из защищенной системы обмена сообщениями SWIFT, которая связывает финансовые учреждения по всему миру, также затруднит продажу экспортных товаров, включая нефть и газ, несмотря на тот факт, что жизненно важная для России торговля энергоносителями еще не подвергся прямому наложению санкций.

Финская нефтеперерабатывающая компания Neste заявила, что в основном заменила российскую сырую нефть другими поставками.

«Россия на протяжении длительного времени методично готовилась к случаю возможных санкций, в том числе самых жестких санкций, с которыми мы сталкиваемся в настоящее время», — заявил официальный представитель Кремля Дмитрий Песков. «Таким образом, есть планы реагирования, и они реализуются сейчас по мере возникновения проблем».

Но аналитики предупредили, что беспорядки могут привести к бегству из российских банков, поскольку вкладчики пытаются обезопасить свои вклады и копить наличные.

«Санкции нацелены на внутреннюю финансовую систему России, вызывая изъятие банковских счетов и вынуждая центральный банк России продолжать повышать ставки и/или использовать свои валютные резервы», — говорится в отчете Института международных финансов, опубликованном в понедельник.

«Кроме того, мы считаем, что [центральному банку] придется ввести строгий контроль за движением капитала и, возможно, объявить банковские каникулы, поскольку банковское бегство ускоряется, а спрос на иностранную валюту продолжает резко расти», — добавил он.

Люди стоят в очереди, чтобы воспользоваться банкоматом в Санкт-Петербурге, Россия, 27 февраля 2022 года.

ANTON VAGANOV/REUTERS

Одной из первых пострадавших стала европейская дочерняя компания Сбербанка, крупнейшего российского кредитора, который попал под санкции западных союзников. Европейский центральный банк заявил, что Sberbank Europe, включая его филиалы в Австрии и Хорватии, потерпел неудачу или, скорее всего, потерпит неудачу из-за «значительного оттока депозитов», вызванного украинским кризисом.

«Это привело к ухудшению его позиции ликвидности. И доступных мер с реальным шансом восстановить это положение нет», — говорится в заявлении ЕЦБ.

Сбербанк

(SBRCY), зарегистрированные в Лондоне, упали почти на 70%. Пострадали и другие российские компании с зарубежными листингами. Газовый гигант Газпром

(GZPFY) упал на 37% на лондонских торгах. Доли в интернет-провайдере Яндекс

(YNDX) были отстранены от торгов на Nasdaq вместе с семью другими российскими компаниями, зарегистрированными в Нью-Йорке.

Nasdaq отказался от комментариев. Но человек, знакомый с этим вопросом, сообщил CNN, что биржа спрашивала российские компании, нужно ли им раскрывать существенную информацию после санкций, объявленных в последние дни Соединенными Штатами и другими странами.

Российский центральный банк на прошлой неделе провел интервенцию на валютных рынках, чтобы попытаться поддержать рубль. А в пятницу он заявил, что увеличивает количество банкнот в банкоматах, чтобы удовлетворить возросший спрос на наличные деньги. В понедельник российское правительство приказало экспортерам обменивать 80% своей валютной выручки на рубли — эта мера, по словам аналитиков, была направлена ​​на ослабление давления на российскую валюту.

Центробанк также временно запретил российским брокерам продавать ценные бумаги, принадлежащие иностранцам, хотя и не уточнил, какие активы. Правительство также распорядилось запретить с 1 марта валютные кредиты и банковские переводы российским резидентам за пределы России, сообщает Reuters.

— Чарльз Райли, Лора Хе и Крис Лиакос внесли свой вклад в репортаж.

Информационный бюллетень: Соединенные Штаты налагают на Россию первый транш срочных и серьезных расходов

Вчера президент России Владимир Путин признал две области Украины независимыми государствами, а сегодня заявил, что это признание включает весь регион Донбасса. Российский парламент также санкционировал размещение дополнительных российских сил на этой украинской территории.

Как ясно дали понять президент Байден, наши союзники и партнеры, мы возложим на Россию значительные издержки за действия России. Сегодня администрация осуществляет первый транш санкций, которые выходят далеко за пределы 2014 года, в координации с союзниками и партнерами в Европейском союзе, Великобритании, Канаде, Японии и Австралии. И, как и обещал президент Байден, мы работали с Германией над тем, чтобы газопровод «Северный поток — 2» не сдвинулся с мертвой точки.

Президент принял следующие меры:

• Полная блокировка санкций в отношении двух крупных российских финансовых учреждений. Министр финансов введет полную блокировку двух крупных государственных российских финансовых учреждений, которые предоставляют ключевые услуги для финансирования Кремля и российских вооруженных сил: Внешэкономбанк и Промсвязьбанк и их дочерние компании. В совокупности эти учреждения владеют активами на сумму более 80 миллиардов долларов и финансируют российский оборонный сектор и экономическое развитие. Эти меры заморозят их активы в Соединенных Штатах, запретят физическим и юридическим лицам США совершать с ними какие-либо операции, закроют их от мировой финансовой системы и лишат доступа к доллару США.

• Расширенные запреты на суверенный долг, ограничивающие участие физических и юридических лиц США на вторичных рынках новых долговых обязательств, выпущенных Центральным банком Российской Федерации, Фондом национального благосостояния Российской Федерации и Министерством финансов Российской Федерации. .  Эти запреты отрезают российское правительство от ключевого пути привлечения капитала для финансирования своих приоритетов и увеличат расходы на финансирование в будущем. Он лишает Россию доступа к ключевым американским рынкам и инвесторам.
• Полные блокирующие санкции в отношении пяти представителей российской элиты и членов их семей: Александра Бортникова (и его сына Дениса), Сергея Кириенко (и его сына Владимира) и генерального директора Промсвязьбанка Петра Фрадкова. Эти лица и их родственники напрямую извлекают выгоду из своих связей с Кремлем. Другие российские элиты и члены их семей предупреждены о том, что против них могут быть приняты дополнительные меры.
• Сегодня, Министр финансов определит, что любое учреждение в секторе финансовых услуг экономики Российской Федерации является объектом дальнейших санкций. Более 80% ежедневных операций России с иностранной валютой в мире осуществляются в долларах США, и примерно половина международной торговли России осуществляется в долларах. Благодаря этой акции от наших мер не застрахован ни один российский финансовый институт, включая крупнейшие банки.